ALF-BanCo
Motivation
Nicht wenige planen, nach erfolgreichem Uni-Abschluss sich selbstständig zu machen, sei es als Solo-Selbstständiger oder mit einem Team. Eine Herausforderung, der sich alle in dieser Situation stellen müssen, ist es, die Finanzen des jungen Unternehmens im Überblick zu behalten.
Schnell hat man es mit einer komplexen Kontoführung mit mehreren Konten zu tun. Auch will man nicht selten Überblick über einzelne Posten gewinnen, die sich aus vielen verschiedenen Buchungen zusammensetzen.
Wie viel Geld wurde eigentlich mit der Website im letzten Jahr umgesetzt? Hat sie Gewinn erwirtschaftet oder ist diese ein Zuschussgeschäft? Wie viele Transaktionen in die Klärung solch eigentlich trivialer Fragen fließen, kann sich wahrscheinlich jeder selbst vorstellen.
Heutzutage muss man die Antworten zu solchen und vielen anderen finanzbezogenen Fragen, wie auch alles, was mit der Bilanzierung zu tun hat, nicht mehr händisch erarbeiten.
Ein Tool dafür, welches sich besonders gut für typische Start-ups eignet und vor allem dazu geeignet ist, mit den Anforderungen des Unternehmens mitzuwachsen, stellen wir euch im Folgenden vor. Sehen wir uns gemeinsam eine Runde ALF-BanCo an.
Allgemeine Informationen
ALF-BanCo ist eine Software aus der Produktpalette der ALF AG. Die Firma wurde 1983 gegründet und entwickelt seitdem frei verkäufliche und maßgeschneiderte Finanzsoftware. 2004 wurde die erste Version der Homebankingsoftware ALF-BanCo veröffentlicht. Aktuell befindet sie sich in Version 9.1.4. Angeboten wird ALF-BanCo in vier verschiedenen Stufen, die sich in ihrem Funktionsumfang unterscheiden: Basis, Spezial, Profi und Business. Während sich Basis eher an Privatnutzer richtet, ist der Einsatz der Business-Variante durchaus in mittelgroßen Unternehmen möglich. Die Software ist nicht, wie meist üblich, über ein Abo-Modell erhältlich, sondern durch den einmaligen Kauf einer Lizenz für eine Hauptversion, wobei die Basisstufe kostenlos ist. Die Lizenzkosten der übrigen Stufen für ALF-BanCo 9 zeigt die nachfolgende Übersicht.
Features
Einen Überblick über alle Features und ihre Verfügbarkeit in den einzelnen Varianten gibt es [hier -> https://www.alf-banco.de/produkte/versionsvergleich.html]. Wenn du dich für einzelne Features interessierst, die hier jetzt nicht gezeigt werden, oder du sie selbst testen möchtest, empfehlen wir dir die 60 Tage kostenlose Testversion, in der du alle Stufen ausgiebig testen kannst. Dabei musst du nicht sofort ein Konto hinterlegen, sondern kannst die integrierten Demodaten nutzen. Folgende Features sind für uns besonders wichtig:
Übersichtsseite (alle Stufen)
Auf der Übersichtsseite werden verschiedene Informationen in kleinen Teilfenstern dargestellt. Anordnung, Inhalt und Darstellung sind dabei voll individualisierbar, sodass der Nutzende sofort alle wichtigen Infos auf einen Blick erhält.
Umsatzliste und Überweisungen (alle Stufen)
Da es sich bei ALF-BanCo um eine Bankingsoftware handelt, sind diese Features essentielle Bestandteile der Software. Die Umsatzliste kann nach verschiedenen Kriterien wie Konto, Zeitraum, Name oder Kategorie gefiltert werden. Außerdem besteht ab der Spezialvariante die Möglichkeit der Auswertung der Umsätze. Bei der Erstellung können ebenso Filter angewendet werden und das Resultat steht entweder tabellarisch oder visuell in Form eines Diagramms zur Verfügung. So können beispielsweise alle Posten der Kategorie Auto zusammengefasst werden, die einen Überblick über die gesamten Kosten des Fuhrparks bieten können. Die Basisvariante bietet hier leider nur einfache Überweisungen, für alles weitere sind kostenpflichtige Varianten nötig.
Budgetplanung (ab Profi)
Die Budgetplanung ist ein starkes Tool, um einen guten Überblick über anstehende Einnahmen und Ausgaben zu behalten sowie auch für eine langfristige Finanzplanung. Dafür werden einzelne Posten angelegt, ihr Turnus (wöchentlich, monatlich, …), Betrag und wahlweise eine Kategorie festgelegt. Die Bestimmung der Posten kann entweder manuell von Hand oder durch Auswertung der hinterlegten Konten erfolgen. Sobald dies geschehen ist, steht eine Übersicht mit allen geplanten Einnahmen und Ausgaben sowie ein Diagramm, das zudem die Entwicklung des Vermögens zeigt, zur Verfügung.
Wertpapiere (ab Spezial/Profi)
Auch Aktien können in ALF-BanCo verarbeitet werden. Zur einfachen Anzeige reicht die Spezialvariante. Mit der Profiversion können die Aktien auch ge- und verkauft und ihre Kurse abgerufen werden.
Verträge (ab Profi)
In ALF-BanCo können auch Verträge, z. B. Handyvertrag, Kfz-Versicherung etc., hinterlegt werden. Das Interessante ist hier jedoch die Schnittstelle zu ALF-VVW, der hauseigenen Vertragsverwaltungssoftware, die alle Vertragsdaten extrahiert. In ALF-VVW können diese Daten dann genutzt werden, um Verträge bereits bestmöglich anzulegen, um deren Verwaltung zu vereinfachen.
Anwendungsbeispiel
Im Folgenden ist der Ablauf des Erstellens einer Jahresauswertung in ALF-BanCo durch ein BPMN dargestellt:
Möchte ein Anwender eine Auswertung erstellen, so wird dieser nach dem Klick auf die entsprechende Schaltfläche durch einen Assistenten geleitet, der alle nötigen Informationen abfragt. Danach fragt ALF-BanCo alle relevanten Informationen des entsprechenden Kontos bei einer Bank ab. Daraus berechnet es daraufhin die Auswertung und gibt diese in Tabellen- und Diagrammform aus. Dem Anwender wird dann die Möglichkeit geboten, diese zu exportieren und zu speichern.
ALF-BanCo im Vergleich mit der Konkurrenz
Nachdem wir ausführlich gesehen haben, wie ALF-BanCo funktioniert, wollen wir zuletzt noch betrachten, warum wir explizit ALF-BanCo empfehlen und keinen der zahlreichen Konkurrenten. Aber sind es denn überhaupt zahlreiche Konkurrenten? Betrachtet man im allgemeinen Finanzplanungssoftware beziehungsweise Bankingsoftware für Online- und Homebanking, dann ja. Schnell fällt auf, dass es Auswahl zwischen derart vielen Produkten gibt, sodass es quasi unmöglich ist, sich einen Überblick zu verschaffen. Grenzen wir die möglichen Konkurrenten daher erst einmal ein und überlegen, was ALF-BanCo besonders macht und was wir von einem potenziellen Konkurrenten erwarten.
Zur Erinnerung: Wir betrachten die Software mit Hinblick auf die Zielgruppe der Informatiker, welche nach dem Studium mit sehr wenig Kapital eine Selbstständigkeit aufbauen wollen und sich für ihr eigenes Unternehmen ein potenzielles Wachstum in den Mittelstand vorbehalten.
Die Software sollte daher intuitiv, einfach und übersichtlich nutzbar sein. Immerhin wollen wir den Großteil unserer Zeit mit dem Schreiben von Software verbringen, nicht mit der Kontoverwaltung. Außerdem, da wir klein anfangen und wachsen möchten, sollte das unsere Banking Software ebenfalls widerspiegeln. Sowohl in upgradebaren Features als auch in der Bepreisung dieser. All das sind Dinge, die ALF-BanCo uns bieten kann und ein Konkurrent ebenfalls bieten sollte.
Legt man diese Maske an, stellt man schnell fest, dass die Anzahl an Konkurrenten sehr überschaubar wird. Viele sind, wie zum Beispiel Agicap, auf Unternehmen zugeschnitten, die deutlich größer sind als ein durchschnittliches Start-up. Andere, wie das kostenlose Open-Source-Tool Hibiscus, wären für den eventuell angestrebten Platz im Mittelstand eher ungeeignet. Der würdigste Konkurrent, auf den wir bei unserer Recherche gestoßen sind, ist moneyplex. Dieser kann aber weder in der Flexibilität noch im Umfang mit ALF-BanCo mithalten. Unser Resümee ist daher, dass für unseren speziellen Anwendungsfall, mit Abstand ALF-BanCo das beste Tool am Markt ist.
Fazit
Mit ALF-BanCo steht uns eine Finanzplanungssoftware in mehreren abgestuften Paketen zur Verfügung, welche verschiedene Funktionen zur Verwaltung der Finanzen wie die Verwaltung mehrerer Konten und Transaktionen bietet. Es können Tagesgeld, Festgeld und Wertpapiere zentral organisiert werden. Besonders hervorzuheben ist, dass man die Basisversion kostenlos nutzen kann und alle Versionen einen großzügigen Testzeitraum von 60 Tagen besitzen. Zudem ist es intuitiv, einfach und übersichtlich nutzbar.
Quellen
- https://systemhaus.com/banking-software#anbieter
- https://www.omt.de/online-marketing-tools/finanzplanungssoftware/#die-wichtigsten-finanzplanungssoftwares-im-vergleich
- https://agicap.com/de/
- https://www.willuhn.de/products/hibiscus/
- https://matrica.de/produkte/produktmpx.html
- https://www.alf-banco.de/produkte/versionsvergleich.html